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ウェルスナビ1ヶ月目の資産運用実績 2018年9月

今月からウェルスナビで資産運用を開始しました。

現時点では10万円から開始できるようなっているのでやってもいいかなと思いました。

10万円と毎月の積立1万円という最低限度の資産運用になります。

全くの初心者でも使う予定がない預金口座があってこのぐらい敷居が低くなればやる気になります。

 

ロボアドバイザーが一気に自動買い付け

とりあえず運用口座に50万入金したので10万円+36ヶ月の積立36万プラス手数料で、ざっと丸3年はほっといていてもこのプランで大丈夫。

入金したら人工知能が自動的に10万円を使って株や金や不動産を分散して買った模様です。

リスク許容度は5段階中で最高の5で株は米国株(VTI)、日欧株(VEA)が34%、新興国株(VWO)が14%。

米国債券(AGG)が5%、金が8%、不動産が5%ぐらいの割合で購入していました。

 

自動積立のタイミングと追加買い付けする条件

自動積立のタイミングはたしか上旬中旬下旬の中から選べたような気がします。

自分は中旬を選んだと思うので今月は18日に1万円自動積立されていました。

積み立てた1万円で更にAIが自動的に株などを自動で購入していました。

以前は積立や分配などで現金が2万円以上になると追加で購入する方式だったようです。

最近では現金部分が資産評価額が500万円以上だと従来どおり現金部分が2万円以上で追加買い付けのようです。

資産評価額が500万円以下だと資産評価額の0.4%以上になると追加で買い付けしてくれるようです。

実際に利用するとこういうことも調べるようになりますね。

 

記録の意味もあり毎日追記予定

基本的に自分で操作することはなく日々の変動を眺める程度です。

日本、ニューヨークのどちらかが休日の日以外はなんらかの変動があるのでチェックできます。

季節によるけど日本時間の午前7時にETF時価が反映されるようです。

取引履歴や全体の金額の増減はログイン後のページで確認できます。

でもポートフォリオは1日単位で記録するわけではないようなのでブログに記録していきます。

毎日記録してなにかするわけではないけど性格的にこういうのが好き。

完全にAI任せだけど毎日の変動を見て、気になることがあったら検索して勉強していきたいです。

2ヶ月目以降も1ヶ月1記事で運用成績を追記更新続けていく予定です。

 

2018年9月 1ヶ月目の資産運用実績

運用プラン

目標金額:4,000,000円
積立額:10,000 円/月 
運用期間:2038年9月
達成確率: 56%

2018年9月28日資産内訳

総資産額¥112,246 +¥2,246
参考為替レート:$1=¥113.49(2018年9月29日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,652	  +¥639
日欧株(VEA)	¥37,969	+¥1,203
新興国株(VWO)	¥16,359	  +¥274
米国債券(AGG)	 ¥5,604	   +¥71
金(GLD)	         ¥8,906	  +¥147
不動産(IYR)	 ¥5,457	   -¥88
現金	           ¥299	 -

2018年9月27日資産内訳

総資産額¥112,560 +¥2,560
参考為替レート:$1=¥113.38(2018年9月28日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,779	  +¥766
日欧株(VEA)	¥38,204	+¥1,438
新興国株(VWO)	¥16,448	  +¥363
米国債券(AGG)	 ¥5,604	   +¥71
金(GLD)	         ¥8,841	   +¥82
不動産(IYR)	 ¥5,385	  -¥160
現金	           ¥299	 -

2018年9月26日資産内訳

総資産額¥112,142 +¥2,142
参考為替レート:$1=¥112.93(2018年9月27日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,541	  +¥528
日欧株(VEA)	¥38,156	+¥1,390
新興国株(VWO)	¥16,334	  +¥249
米国債券(AGG)	 ¥5,578	   +¥45
金(GLD)	         ¥8,885	  +¥126
不動産(IYR)	 ¥5,349	  -¥196
現金	           ¥299	 -

2018年9月25日資産内訳

総資産額¥112,656 +¥2,656
参考為替レート:$1=¥112.88(2018年9月26日 1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,670	  +¥657
日欧株(VEA)	¥38,262	+¥1,496
新興国株(VWO)	¥16,486	  +¥401
米国債券(AGG)	 ¥5,562	   +¥29
金(GLD)	         ¥8,928	  +¥169
不動産(IYR)	 ¥5,449	   -¥96
現金	           ¥299	 -

2018年9月24日資産内訳

総資産額¥112,129 +¥2,129
参考為替レート:$1=¥112.62(2018年9月25日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,603	  +¥590
日欧株(VEA)	¥37,991	+¥1,225
新興国株(VWO)	¥16,345	  +¥260
米国債券(AGG)	 ¥5,552	   +¥19
金(GLD)	         ¥8,893	  +¥134
不動産(IYR)	 ¥5,446	   -¥99
現金	           ¥299	 -

2018年9月21日資産内訳

総資産額¥112,751 +¥2,751
参考為替レート:$1=¥112.63(2018年9月22日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,744	  +¥731
日欧株(VEA)	¥38,160	+¥1,394
新興国株(VWO)	¥16,552	  +¥467
米国債券(AGG)	 ¥5,558	   +¥25
金(GLD)	         ¥8,895	  +¥136
不動産(IYR)	 ¥5,543	    -¥2
現金	           ¥299	  -

2018年9月20日資産内訳

総資産額¥112,712 +¥2,712
参考為替レート:$1=¥112.57(2018年9月21日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,761	  +¥748
日欧株(VEA)	¥38,130	+¥1,364
新興国株(VWO)	¥16,476	  +¥391
米国債券(AGG)	 ¥5,550	   +¥17
金(GLD)	         ¥8,952	  +¥193
不動産(IYR)	 ¥5,544	    -¥1
現金	           ¥299	 -

2018年9月19日資産内訳

総資産額¥111,431 +¥1,431
参考為替レート:$1=¥112.21(2018年9月20日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,352	+¥339
日欧株(VEA)	¥37,601	+¥835
新興国株(VWO)	¥16,289	+¥204
米国債券(AGG)	 ¥5,526	  -¥7
金(GLD)	         ¥8,893	+¥134
不動産(IYR)	 ¥5,471	 -¥74
現金	           ¥299	 -

2018年9月18日資産内訳

総資産額¥111,216 +¥1,216
参考為替レート:$1=¥112.30(2018年9月19日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥37,376	+¥363
日欧株(VEA)	¥37,501	+¥735
新興国株(VWO)	¥16,085	  +¥0
米国債券(AGG)	 ¥5,540	  +¥7
金(GLD)	         ¥8,866	+¥107
不動産(IYR)	 ¥5,549	  +¥4
現金	           ¥299	 -

 

2018年9月分積立と購入

積立¥10,000 購入¥9,960
購入
米国株(VTI)   0.208口 $149.47 ($1=¥112.30) ¥3,492 ($31.09)
日欧株(VEA)   0.622口 $43.07 ($1=¥112.30) ¥3,009 ($26.79)
新興国株(VWO) 0.344口 $40.55 ($1=¥112.30) ¥1,567 ($13.95)
米国債券(AGG) 0.046口 $105.65 ($1=¥112.30) ¥546 ($4.86)
金(GLD)       0.061口 $113.93 ($1=¥112.30) ¥781 ($6.95)
不動産(IYR)   0.061口 $82.46 ($1=¥112.30) ¥565 ($5.03)

2018年9月17日資産内訳

総資産額¥100,296 +¥296
参考為替レート:$1=¥111.97(2018年9月18日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,591	 +¥70
日欧株(VEA)	¥34,033	+¥276
新興国株(VWO)	¥14,355	-¥163
米国債券(AGG)	 ¥4,992	  +¥5
金(GLD)	         ¥8,077	 +¥99
不動産(IYR)	 ¥4,989	  +¥9
現金	           ¥259	 -

2018年9月14日資産内訳

総資産額¥100,638 +¥638
参考為替レート:$1=¥112.09(2018年9月15日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,841	+¥320
日欧株(VEA)	¥34,037	+¥280
新興国株(VWO)	¥14,484	 -¥34
米国債券(AGG)	 ¥4,998	 +¥11
金(GLD)	         ¥8,043	 +¥65
不動産(IYR)	 ¥4,976	  -¥4
現金	           ¥259	 -

2018年9月13日資産内訳

総資産額¥100,514 +¥514
参考為替レート:$1=¥111.93(2018年9月14日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,765	+¥244
日欧株(VEA)	¥33,917	+¥160
新興国株(VWO)	¥14,481	 -¥37
米国債券(AGG)	 ¥4,999	 +¥12
金(GLD)	         ¥8,084	+¥106
不動産(IYR)	 ¥5,009	 +¥29
現金	           ¥259	 -

2018年9月12日資産内訳

総資産額¥99,385 -¥615
参考為替レート:$1=¥111.30(2018年9月13日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,407	-¥114
日欧株(VEA)	¥33,512	-¥245
新興国株(VWO)	¥14,219	-¥299
米国債券(AGG)	 ¥4,968	 -¥19
金(GLD)	         ¥8,068	 +¥90
不動産(IYR)	 ¥4,952	 -¥28
現金	           ¥259	 -

2018年9月11日資産内訳

総資産額¥99,300 -¥700
参考為替レート:$1=¥111.55(2018年9月12日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,480	 -¥41
日欧株(VEA)	¥33,444	-¥313
新興国株(VWO)	¥14,163	-¥355
米国債券(AGG)	 ¥4,976	 -¥11
金(GLD)	         ¥8,019	 +¥41
不動産(IYR)	 ¥4,959	 -¥21
現金	           ¥259	 -

2018年9月10日資産内訳

総資産額¥98,731 -¥1,269
参考為替レート:$1=¥111.09(2018年9月11日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,231	-¥290
日欧株(VEA)	¥33,260	-¥497
新興国株(VWO)	¥14,087	-¥431
米国債券(AGG)	 ¥4,964	 -¥23
金(GLD)	         ¥7,981	  +¥3
不動産(IYR)	 ¥4,949	 -¥31
現金	           ¥259	 -

2018年9月7日資産内訳

総資産額¥98,694 -¥1,306
参考為替レート:$1=¥111.18(2018年9月8日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,186	-¥335
日欧株(VEA)	¥33,104	-¥653
新興国株(VWO)	¥14,267	-¥251
米国債券(AGG)	 ¥4,964	 -¥23
金(GLD)	         ¥7,993	 +¥15
不動産(IYR)	 ¥4,921	 -¥59
現金	           ¥259	 -

2018年9月6日資産内訳

総資産額¥98,930 -¥1,070
参考為替レート:$1=¥110.87(2018年9月7日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,170	-¥351
日欧株(VEA)	¥33,280	-¥477
新興国株(VWO)	¥14,292	-¥226
米国債券(AGG)	 ¥4,968	 -¥19
金(GLD)		 ¥7,992	 +¥14
不動産(IYR)	 ¥4,969	 -¥11
現金		   ¥259	 -

2018年9月5日資産内訳

総資産額¥99,653 -¥347
参考為替レート:$1=¥111.48(2018年9月6日1時)
資産クラス	評価額	損益
米国株(VTI)	¥33,452	 -¥69
日欧株(VEA)	¥33,583	-¥174
新興国株(VWO)	¥14,377	-¥141
米国債券(AGG)	 ¥4,986	  -¥1
金(GLD)		 ¥8,020	 +¥42
不動産(IYR)	 ¥4,976	  -¥4
現金		   ¥259	 -

購入 2018年9月5日

購入 ¥1,154

米国株(VTI) 0.014口 $150.00 ($1=¥111.48)	¥235 ($2.10)
日欧株(VEA) 0.125口 $42.48 ($1=¥111.48)	¥592 ($5.31)
新興国株(VWO) 0.072口 $40.69 ($1=¥111.48)	¥327 ($2.93)

購入 2018年9月4日

購入 ¥98,587

米国株(VTI) 1.995口 $149.73 ($1=¥111.43)	¥33,286 ($298.71)
日欧株(VEA) 6.985口 $42.61 ($1=¥111.43)	¥33,165 ($297.62)
新興国株(VWO) 3.1口 $41.08 ($1=¥111.43)	¥14,191 ($127.34)
米国債券(AGG) 0.422口 $106.04 ($1=¥111.43)	¥4,987 ($44.75)
金(GLD) 0.635口 $112.74 ($1=¥111.43)	¥7,978 ($71.59)
不動産(IYR) 0.54口 $82.76 ($1=¥111.43)	¥4,980 ($44.69)

入金日:2018年9月3日

クイック入金 ¥100,000

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